Beratungsangebot
Während der Beratung werden zunächst Ihre finanzielle Situation, Ihre Anlageziele und Ihre Risikobereitschaft geklärt, um die individuell in Frage kommenden Anlageformen wie beispielsweise Investmentfonds, Lebensversicherungen oder Einlagen zuordnen zu können. Da Ertrag und Risiko zwei Seiten derselben Medaille sind, werden wir auch besprechen, ob und wie viel Risiko Sie tragen können und möchten. Gerne können Sie sich vor dem Gespräch bereits über den Zusammenhang zwischen Rendite und Risiko informieren. Wenn es Ihnen wichtig ist, dass Ihre Anlage nachhaltigkeitsbezogene Kriterien aufweist, dann informieren sich vorab über die Gefahr der Irreführung in Werbung und Produktgestaltung (Grünfärberei oder auch Greenwashing).
Als Ergebnis unserer Beratung zur Geldanlage und privaten Altersvorsorge erhalten Sie von uns eine Dokumentation mit einer Empfehlung, wie Sie Ihre Ziele am besten erreichen können. Wir zeigen Ihnen also eine bedarfsgerechte Anlagestrategie auf, die sicherstellt, dass die Produkte so flexibel sind und nur mit so viel (oder wenig) Risiko verbunden sind, wie Sie dies wünschen. Unter Anlagestrategie verstehen wir den individuell bedarfsgerechten Mix an Produktarten. Die Produktarten reichen von Tages- und Festgeldern über Riester-Verträge bis hin zu Investmentfonds (ETF) oder Goldmünzen. Einzelne Wertpapiere werden wir Ihnen nicht empfehlen. Wir erklären Ihnen stattdessen die wesentlichen Vor- und Nachteile der Produktarten, die für Sie in Frage kommen – und natürlich, was bei der Auswahl geeigneter Anbieter zu berücksichtigen ist.
Auch zu bereits abgeschlossenen Verträgen erhalten Sie bei Bedarf Hinweise, inwiefern diese für Ihre Ziele geeignet sind und ob es Alternativen dazu gibt. Bringen Sie aktuelle Angebote von gewerblichen Beratern mit, werden wir darauf eingehen und gemeinsam mit Ihnen herausarbeiten, ob diese Ihren Erwartungen gerecht werden können.
Die Beratung dauert in der Regel 2 Stunden. Bitte beachten Sie, dass der Beratungsschwerpunkt die private Altersvorsorge bzw. Geldanlage ist. Zur gesetzlichen Rentenversicherung, zur Krankenversicherung sowie zum Steuerrecht können wir Sie nicht beraten. Auch Prognosen zur Entwicklung einzelner spekulativer Anlagen sind nicht möglich.
Kostenlose Informationen zur Geldanlage stellen wir hier auf unserer Internetseite zur Verfügung. Daneben bieten regelmäßig, auch in Kooperation mit einigen Volkshochschulen, Online Seminare zu folgenden Themen an: Privaten Altersvorsorge, Geldanlage mit ETFs, Greenwashing bei Geldanlagen und Immobilienfinanzierung.
Beratungsmöglichkeiten
- Persönliche Beratung (vor Ort in einer Beratungsstelle, Video-Beratung oder Telefonrückruf-Beratung)
Einen Termin für eine persönliche Beratung können Sie online oder per Telefon unter der Rufnummer: 0711 66 91 10 (Mo.-Do. von 10-18 Uhr, Fr. von 10-14 Uhr) vereinbaren.
